如何掌握壞賬及詐騙風險管理

課程大綱:

• 全球信用風險管理及貿易應收帳追討實踐
  • 如何對潛在銷貨客戶進行信用風險評估
  • 如何有效審查潛在銷貨客戶之財務數據
  • 如何在守法并且保護個人資料的前提下，通過開放信息、商業情報和機密消息獲取有用之相關信息
  • 如何有效利用潛在銷貨客戶所在銀行提供之信息，或其曾經或現在之債權人所提供的信用參考
  • 如何進行數據挖掘和積極調查，包括付款方式分析
  • 如何在信貸措施的申請中尋找可疑或不尋常事物
  • 如何判定信用
  • 有效的債務追討步驟
  • 如何實施資產追蹤
• 由包括註冊詐騙審核師協會和內部審計協會在內的諸多專業機構推薦之全球詐騙防禦與偵測實踐
• 如何建立有效的詐騙風險管理項目
• 認知詐騙三角之三項元素——壓力，合理化，機會
• 為何傳統內部監控系統無法偵測詐騙
• 如何鑒別關於特殊信用詐騙圖謀，包括破產欺詐，信用證欺詐，先進的收費欺詐之危險信號，并將通過案例分析作實際說明
• 香港詐騙監控和反洗錢之相關法律、證據及程序