RMS HK Receivable Management
  • 最新分享 Blog
  • Blog
  • ブログ
  • Bad Debt Calculator
  • 關於我們
    • 公司背景
    • 追收網絡
    • 法律訴訟
    • 商賬培訓
    • 業務流程外判
  • About Us
    • Company Background
    • Global Collection Network
    • Attorney Collections & Litigation
    • Professional Training
    • Business Process Outsourcing
  • 会社案内
    • 会社の背景
    • 債権回収
    • 債権訴訟
    • トレーニング
    • ビジネスプロセスアウトソーシング
  • 業務連結
    • Collector Login
  • 聯繫我們
  • Contact Us
  • お問い合わせ
  • 最新分享 Blog
  • Blog
  • ブログ
  • Bad Debt Calculator
  • 關於我們
    • 公司背景
    • 追收網絡
    • 法律訴訟
    • 商賬培訓
    • 業務流程外判
  • About Us
    • Company Background
    • Global Collection Network
    • Attorney Collections & Litigation
    • Professional Training
    • Business Process Outsourcing
  • 会社案内
    • 会社の背景
    • 債権回収
    • 債権訴訟
    • トレーニング
    • ビジネスプロセスアウトソーシング
  • 業務連結
    • Collector Login
  • 聯繫我們
  • Contact Us
  • お問い合わせ

RMS  HK

.

客戶更改了銀行帳戶,一定要重新做KYC

8/5/2018

0 Comments

 
圖片
某天,某紡織品貿易公司收到一個供應商來電:說更改了工廠地址和銀行帳戶,請他們把賬款匯到新的銀行帳戶。貿易公司的CFO記得曾經閱讀過一篇文章 「黑客拿了我的貨款,能追嗎? 」 。文章內的公司就是因為匯款到了新的銀行帳戶而最終蒙受損失的。那CFO應該怎樣處理這個要求呢?
CFO第一件想起的事情便是KYC守則 (Know Your Customer, 了解你的客戶) 中提到如果貿易夥伴有重大的改變,一定要重新啟動KYC的流程,以確認貿易夥伴是合法合規。

如果沒有重新啟動KYC流程,CFO可能不知道:
  • 打電話的人是否還在現有的供應商工作,或仍代表這供應商。
  • 這供應商的股權結構有否發生了變化,新的廠址是否屬於現有的供應商。
  • 新的銀行賬戶持有人是否現有的供應商,而不是其他公司。

由於貿易公司是美國歐文氏的長期客戶,CFO便向美國歐文氏徵詢意見。美國歐文氏顧問立時表示CFO確是有擔心的理由,因為美國歐文氏已經處理過不少類似的爭議案件。

美國歐文氏顧問迅速的把貿易公司與現有供應商的情況匯總起來:如果不重做KYC,並在支付了去新的銀行賬戶後,然後才發現新的銀行賬戶不屬於現有的供應商,那現有的供應商可以追索貿易公司違約。 另外,如果供應商更換了其股東,並有可能改變了主要管理人員,那麼貿易公司便需要重新考慮他們的貿易關係。

至於KYC審核,美國歐文氏建議CFO採取如下措施:
  1. 購買關于供應商的徵信報告 (Collectability Report),以便掌握供應商的最新的股權結構,註冊變更,最終受益人,最近2年的詳細財務報表,訴訟記錄,進出口情況,信用相關情報等。現場考察選項提供了新工廠的照片。
  2. 要求供應商提供新的銀行賬戶戶主證明。

經過KYC審查,CFO發現供應商正試圖擴大經營,使用舊工廠配置產能給國內市場,新工廠則提供產能給海外市場。供應商的公司沒有股東變更,新的銀行賬戶是合法合規的。最終貿易公司很高興這供應商能提供更穩定的供應。
​

圖片
如果不進行KYC審核,你將永遠不知道面臨的風險。相比于爭議時產生的成本,KYC的成本低多了。
0 Comments

Your comment will be posted after it is approved.


Leave a Reply.

    Categories

    All
    壞賬催收率
    案例
    活動
    研討會
    資訊
    通告

    訂閱電子報

    Archives

    January 2023
    December 2022
    November 2022
    October 2022
    September 2022
    August 2022
    July 2022
    June 2022
    March 2022
    February 2022
    January 2022
    December 2021
    November 2021
    October 2021
    August 2021
    July 2021
    June 2021
    April 2021
    March 2021
    February 2021
    January 2021
    December 2020
    November 2020
    October 2020
    September 2020
    August 2020
    July 2020
    June 2020
    May 2020
    April 2020
    January 2020
    December 2019
    November 2019
    October 2019
    September 2019
    August 2019
    July 2019
    June 2019
    May 2019
    April 2019
    March 2019
    February 2019
    January 2019
    December 2018
    November 2018
    October 2018
    September 2018
    August 2018
    July 2018
    June 2018
    May 2018
    April 2018
    March 2018
    February 2018
    January 2018
    November 2017
    October 2017

    RSS Feed

 

即時訂閱電子報

企業地點

電話
   香港: 852-2201-8888
   台灣免費撥打: 00806-651-932
   中國內地固話免費撥打: 108-002-652-681 
  

電郵地址
info@rmshk.com


地址
   九龍 觀塘 巧明街 100號 Landmark East AXA Tower
27樓 2701-3室

跟隨我們

使用說明條款
隱私保護政策

Company Location

Phone
Hong Kong: 852-2201-8888
Free Calling from Taiwan: 00806-651-932
Free Calling from China on Fixed Line: 108-002-652-681


Email

info@rmshk.com

Address
Suites 2701-3, 27/F, AXA Tower, Landmark East,
100 How Ming Street, Kwun Tong, Kowloon
Hong Kong

Follow Us

Terms of Use
Privacy Policy

会社の所在地

お問い合わせ
香港: 852-2201-8888
台湾→無料通話: 00806-651-932
中国→無料通話 (固定回線): 108-002-652-681 


メールアドレス
info@rmshk.com

所在地
Suites 2701-3, 27/F, AXA Tower, Landmark East,
100 How Ming Street, Kwun Tong, Kowloon
Hong Kong

​フォローする

利用規約
プライバシーポリシー
​© 2023 Receivable Management Services (HK), Ltd, an iQor Company All rights reserved.